Проверка контрагента на благонадежность
Предприниматель при осуществлении своей коммерческой деятельности вынужден совершать различного рода сделки – купля-продажа движимого и недвижимого имущества, аренда, поставка товара, подряд, услуги, перевозки грузов, франшиза и т.д., но не всегда контрагент может оказаться надежным партнером, в связи с чем, до заключения договора, необходимо убедиться в том, что контрагент благонадежный для того, чтобы в процессе совершения сделки не произошли негативные последствия, которые в свою очередь могут повлиять на дальнейшую «судьбу» бизнеса предпринимателя: финансовые потери, деловая репутация, гражданско-правовая, административная, уголовная ответственность.
Поэтому, предприниматель должен действовать предельно осторожно, проверять контрагента полностью, начиная с того, насколько долго по времени работает контрагент и действующее ли предприятие – индивидуальный предприниматель или организация – эту информацию можно получить в Федеральной налоговой службе, заказав выписку из ЕГРЮЛ (выписку можно получить в электронном виде с официального сайта ФНС). После чего, необходимо убедиться в том, что контрагент с момента открытия предприятия действительно работал, то есть заключались договора, платились налоги, отчисления в фонд обязательного страхования, пенсионный фонд с зарплат сотрудников и т.д., такую информацию также можно получить на специальных сайтах, либо посредством направления запросов в государственные органы.
Эта информация важна тем, что существует, так называемый рынок, где можно «купить» организацию, которая, допустим, была создана 5 лет назад, но коммерческая деятельность данной организации никогда не производилась, по ней сдавалась так называемая «нулевая» отчетность (в простонародье – «фирма-помойка»). «Купив» такую организацию, мошенник будет оперировать тем, что он работает уже 5 лет на рынке, предоставляя свидетельства о государственной регистрации (ОГРН), о постановке на учет (ИНН), однако после совершения сделки и получения от добросовестного предпринимателя денежных средств он исчезнет, и вернуть свои денежные средства предпринимателю в большинстве случаев уже будет невозможно.
Кроме этого, необходимо убедиться в том, что индивидуальный предприниматель или организация, действительно находится по указанному адресу, делопроизводство в офисе ведется и там же находится руководитель, исключив тем самым, так называемого «номинального директора», то есть совершить выезд по этому адресу и своими глазами увидеть сотрудников в этой организации, переговорить с руководителем, убедиться, что он компетентен во всех вопросах деятельности своей организации.
Следующим шагом проверки контрагента на благонадежность будет проверка его по судам: на сайте Арбитражного суда региона, где находится контрагент, необходимо проверить его по арбитражным и банкротным делам, через «картотеку арбитражных дел», а также можно посмотреть информацию о состоятельности контрагента на сайте газеты «Коммерсант» и в «Едином федеральном реестре» юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Обязательно нужно проверить контрагента по «базам приставов» (ФССП), имеется ли у него исполнительные производства и какая задолженность, каким образом она сформировалась. Если выяснится, что контрагент находится в стадии банкротства, «не брезгует» нарушением своих обязательств по договорам, имеет «просуженную» задолженность, с таким контрагентом не стоит заключать сделку, каким бы выгодным и интересным не было бы его предложение.
А также существует еще множество способов проверки благонадежности контрагента, в связи с чем не стоит пренебрегать любыми возможными способами проверки, чем больше информации о контрагенте, тем меньше рисков наступления негативных последствий.
Комплексную проверку можно заказать на специализированных сайтах, таких как «ЗаЧестныйБизнес», «Актион-МЦФЭР». Однако, подписка на специализированные сайты достаточно дорогостоящая для юридических лиц и ИП, которые редко пользуются подобными услугами. В этом случае для получения «разовой» услуги Вы можете обратится к нам и мы с удовольствием окажем Вам содействие и проверим Вашего контрагента за Вас, предоставив Вам полную и подробную информацию на Вашего контрагента, вплоть до аффилированности должностных лиц контрагента (директор, учредитель) с иными «неблагонадежными» юридическими лицами.
Если Вы сами не располагаете достаточным временем, средствами и ресурсами для сбора и анализа информации о контрагенте, либо не уверены, что сможете справиться сами, лучше не рискуйте, доверьте проверку контрагента профессионалам, которые подставят Вам свое плечо, быстро и качественно проверят Вашего делового партнера, сохранят Ваш бизнес от негативных последствий и неблагонадежных контрагентов.
В нашей организации работают профессиональные, грамотные и имеющие большой стаж работы юристы, мы можем оказать Вам необходимую правовую помощь.
Только в апреле скидка 20% на юридические услуги, если покажете эту статью!
С уважением, юрист «СДСЭ» Шкута Антон Вячеславович тел. 89873271707.
